Stonecliff Family Office
Konsolidierte Family Office Übersicht
Gesamtvermögen
Asset Allokation (IST)
GESAMT
IST vs. SOLL Allokation
| Klasse | IST | SOLL | Abweichung |
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Performance je Anlageklasse
| Anlageklasse | Wert | Performance 2026 | Performance seit Beginn |
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Woraus besteht der Vermögenszuwachs?
IRR je Assetklasse (XIRR, annualisiert) · Stand 19.06.2026
| Anlageklasse | IRR p.a. | Einfache Rendite seit Beginn | Methode / Datenbasis |
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IRR = interner Zinsfuß aus datierten Zahlungsströmen (XIRR, Newton-Raphson), annualisiert – nicht vergleichbar mit den einfachen Renditen der Excel-Quelle. „n/v“ = keine vollständigen datierten Cashflows vorhanden; dort wird bewusst keine Scheingenauigkeit erzeugt. Mit * markierte Cashflow-Daten sind Näherungen.
Geldflüsse & Performance
Aktivitäten, Mittelflüsse und Wertentwicklung · wählbarer Zeitraum
Wertschöpfung vs. zugeführtes Kapital (Wertpapiere)
Investiertes Kapital & Mittelflüsse (kumuliert)
Vermögensentwicklung über Zeit (Gesamt-AuM)
Vermögensbrücke (Family Office gesamt)
Monatsübersicht – was kam je Monat dazu
| Monat | Zuflüsse | Abflüsse | Netto | Buchungen | Bereiche |
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Monatsweise Zusammenfassung aller erfassten Geldflüsse (Wertpapiere, Immo-Darlehen, PE, Kapital) im gewählten Zeitraum – als laufende Kontrolle, was in welchem Monat dazugekommen oder verändert wurde. Für ein Jahr: oben „2025"/„2026" wählen und über den „PDF-Auszug"-Button (Gesamt-Tab) ausdrucken.
Aktivitäten-Journal
| Datum | Bereich | Vorgang | Position | Betrag € |
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Änderungsprotokoll
Jede manuelle Änderung als Buchung festhalten – was von wo nach wo, mit Datum und Grund. Dauerhaft gespeichert.
Neue Änderung erfassen
Beispiel zu deiner Frage: „Von = Girokonto, Nach = Immo-Darlehen, Betrag = 3.400.000, Kategorie = Umschichtung" – so siehst du in einem Jahr genau, dass 3,4 Mio. vom Konto in die Darlehen verschoben wurden. Das Protokoll ist eine reine Dokumentation und verändert Bestände/Summen nicht automatisch.
| Datum | Kategorie | Von | Nach | Betrag € | Kommentar |
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Neueste zuerst. „Von → Nach" macht Umschichtungen nachvollziehbar; bei externen Zu-/Abgängen nur eine Seite ausfüllen. Über „Protokoll drucken" bekommst du für das gewählte Jahr einen sauberen Ausdruck.
Wertpapiere – Übersicht
SC Invest & TK privat · enthält auch Rohstoff-Wertpapiere (Coeur, Skeena, Perpetua, Konwave, Silver ETC), die zur Assetklasse Rohstoffe zählen
Asset Allokation
GESAMT
Investiertes Kapital (kumuliert)
Kumulierte Netto-Investitionen (Käufe − Verkäufe, CHF zu Fixkurs). Keine Marktbewertung der Historie.
Asset-Allokation der Wertpapiere
Nach Ländern / Regionen
Nach Währungen
Nach Sektoren
Basis: aktueller Marktwert in EUR. „Währung" = Handels-/Notierungswährung des Titels (nicht die FX-Grundgewichtung der Fonds-Underlyings). Länder/Sektoren-Zuordnung von breit gestreuten Fonds/ETFs als „Global" bzw. nach Anlageschwerpunkt – Näherung, Look-Through aktiv: Spezialfonds & Navigo sind in ihre Einzeltitel (GICS-Sektor bzw. Land) aufgeloest – Zeile anklicken zeigt die enthaltenen Titel.
Hinweise zur Bewertung
· AUTO: Yahoo Finance. MANUELL: kein Marktpreis – nur über „Bearbeiten“ pflegbar.
· Manuell: LLB Spezialfonds, Navigo Depot, Standard-Life-Policen, LLB-Fonds (OBK 32, GEH 2020), ASPOMA- und Konwave-Fonds sowie nicht identifizierte Position.
· Heidelberger Druck vollständig verkauft 30.07.2025. · iShares Silver ETC: Teilverkauf 2026 (ca. 15.410 Stück, Erlös 1,19 Mio. €, Gewinn 600 T€).
· Manuell: LLB Spezialfonds, Navigo Depot, Standard-Life-Policen, LLB-Fonds (OBK 32, GEH 2020), ASPOMA- und Konwave-Fonds sowie nicht identifizierte Position.
· Heidelberger Druck vollständig verkauft 30.07.2025. · iShares Silver ETC: Teilverkauf 2026 (ca. 15.410 Stück, Erlös 1,19 Mio. €, Gewinn 600 T€).
Holdings
Alle Positionen · Klick auf Spalten sortiert
| Position | Klasse | Einheit | Kursquelle | Stück | Kurs/Wert | Marktwert € | P&L % | Seit 1.1. | 1 Jahr | 2025 | 3 Jahre | 5 Jahre |
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Mit ↳ gekennzeichnete Zeilen sind Einzeltitel innerhalb der Fonds-Mandate (Navigo, LLB Spezialfonds) – reine Durchschau, nicht additiv zur Gesamt-AuM (diese steckt bereits in den Positionen „Navigo Depot“ und „LLB Spezialfonds“). Navigo: Marktwert & Erfolg seit Kauf lt. Depotauszug 22.05.2026 (Erfolg in CHF). LLB: Marktwert je Titel aus Gewicht × Fondswert geschätzt (kein Einstand im Report). Umschalter „Fonds-Einzeltitel“ oben blendet sie aus.
Transaktionen
Vollständiges Log aus der Quelldatei + manuell ergänzte Buchungen
| Datum | Einheit | Bank | Position | Typ | Stück | Betrag |
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Dividenden
Kumulierte Erträge je Position
Dividenden kumuliert
Ausschüttende Positionen
| Position | Klasse | Dividenden kumuliert € | Anteil |
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Immobilien
Stonecliff Immobilien · Zinshäuser & WE-Anteile · Stand 31.12.2025
| Typ | Adresse | m² | Kaufpreis | GIK 31.12.25 | GIK/m² | Einnahmen 25 | Ausgaben 25 | Ertrag 25 | Rendite ges. | Rendite 25 | Kredit | Details |
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Liquidität
Konten & Kredite · Stand 19.06.2026
Konten
| Art | Bank | IBAN / Kontonummer | Stand 19.06.2026 |
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Kredite
| Objekt | Bank | Verzinsung | Laufzeit | Saldo | Rate p.a. |
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3M Euribor 31.12.2025: 2,079 %
Private Equity
Stonecliff Invest · Stand 19.06.2026
Immobilien-Darlehen
Darlehensbuch Stonecliff Immobilien-Vehikel · Stand 19.06.2026
| Vehikel | Objekt | Status | Invest-Datum | Investiert | Kapital retour | davon Gewinn | ROI gesamt | Anmerkung |
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Quelle: Excel-Blatt „Immo-Darlehen“. Keine Bewertung – anders als bei Private Equity zählen hier nur die tatsächlichen Veräußerungen/Rückflüsse; der „Verbleibende Investitionsbetrag“ (50.418.400 €) ist das noch gebundene Kapital (Spalte T), kein Marktwert. ROI = realisierter Return je Engagement (nicht annualisiert). IRR der Gesamtklasse siehe Tab „Gesamtvermögen“. Bestand inkl. Rückfluss Wohllebengasse 18 (WE) 398.809,49 € (12.06.2026) und Wertberichtigungen Invest II/III (−3.090.842 €).
Transaktionen je Jahr (investiert / veräußert / davon Gewinn)
| Jahr | Investitionen (Zukäufe) | Veräußerungen (Kapital zurück) | davon realisierter Gewinn | Netto-Cashflow |
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Alrag Invest Fünf – Liegenschaften (Detail)
| Liegenschaft | PLZ | Nutzfläche m² | GIK | Invest-Datum | Status | Kapital retour | davon Gewinn | Auszahlung | ROI |
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Franz Paket I – Liegenschaften (Detail)
Vehikel Thalhof Alpha Invest GmbH · 2 Mio € gesamt · laufend bis 31.12.2030 · 50 % Profit-Split · 5 % Mindestverzinsung
| Liegenschaft | PLZ | Nutzfläche m² | GIK | Invest-Datum | Status | Kapital retour | davon Gewinn | Auszahlung | ROI |
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Franz Paket II – Liegenschaften (Detail)
Vehikel Thalhof Alrag Investment GmbH · 2 Mio € gesamt · laufend bis 31.12.2030 · 50 % Profit-Split · 5 % Mindestverzinsung
| Liegenschaft | PLZ | Nutzfläche m² | GIK | Invest-Datum | Status | Kapital retour | davon Gewinn | Auszahlung | ROI |
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Rohstoffe
Physisches Gold (Tina Kuhn privat) & Rohstoff-Wertpapiere (Stonecliff Invest) · Stand 19.06.2026
Physisches Gold (aktueller Wert)
| Form | Verwahrung | Stück | Investiert | Zukauf 2026 | Wert 19.06.2026 | Rendite seit Beginn | Rendite 2026 |
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Rohstoff-Wertpapiere (live aus Holdings)
| Position | Klasse | Stück | Ø Einstand | Kurs | Marktwert € | P&L € | P&L % | Seit 1.1. |
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Diese Positionen liegen in den Wertpapierdepots, zählen aber zur Assetklasse Rohstoffe (wie im Excel). Kurse über „Kurse aktualisieren“ aktualisierbar; Konwave-Fonds manuell.
Performance Rohstoffe gesamt · Stand 19.06.2026
Physisches Gold (1-kg-Barren LLB-Direktwert, Münzen/50g Münze Österreich) + Rohstoff-Wertpapiere zum Bankauszugswert. „Seit Beginn" = aktueller Wert gegenüber eingesetztem Kapital. Dieselbe Performance erscheint in der Gesamtvermögensübersicht.